Nos métiers

Le conseil en investissement est défini comme le fait de fournir des recommandations personnalisées à un client concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers (art. D. 321-1 du Code monétaire et financier).

Après une analyse approfondie de votre situation patrimoniale, financière, fiscale et successorale nous vous présenterons un projet d’investissement le plus pertinent en adéquation avec vos objectifs à plus ou moins long terme et votre profil de risque.

Nous établissons, pour chacun de nos clients, un document d'entrée en relation (DER), une lettre de mission(s) et un rapport de mission et déclaration d’adéquation.

LIMAYA Capital exerce cette activité de conseil financier en qualité de CIF agréé par l'AMF.

Mandataire de l’assuré, le courtier d’assurance présente, propose ou aide à conclure des solutions d’assurance vie, contrat de capitalisation, retraite et prévoyance. A la différence de l’agent général d’assurances, le courtier travaille avec plusieurs entreprises d’assurance de son choix pour trouver la meilleure solution pour le client

Le courtier d’assurance doit justifier d’une capacité professionnelle, satisfaire des conditions d’honorabilité et de garantie financière, et s’immatriculer au Registre de l’intermédiation en assurances géré par l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

LIMAYA Capital est inscrit à l’ORIAS en qualité de Courtier en Assurance (COA) et peut à ce titre conseiller à ses clients la souscription de produits d’épargne et de prévoyance conçus par les compagnies d’assurance, en qualité de courtier.

La mission du courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) consiste à présenter, proposer ou aider à la sélection de solutions bancaires (comptes bancaires, comptes titres, livrets), la recherche de solutions de crédits (crédits immobiliers, crédits hypothécaires, avances sur titres, crédits professionnels, consommation,) la conclusion d'opérations de banque ou de services de paiement, ou à effectuer tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation.

Dans le cadre du mandat qui le lie à son client, le COBSP va mettre en concurrence les différents établissements de crédit qu'il a pu, au préalable, démarcher, afin d'obtenir les taux les plus bas. Il pourra également négocier les services nécessaires à l'optimisation de projet auprès des banques.

LIMAYA Capital est inscrit à l’ORIAS en qualité de Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP).

Nous vous accompagnons et vous conseillons dans vos projets immobiliers.

Nous vous expliquons en détail les différents types d'investissements possibles et vous proposons différentes solutions d’investissement dans l’immobilier adaptées à vos projets, de l’acquisition dans le neuf ou l’ancien en passant par des dispositifs de défiscalisation immobilière (Loi Pinel, Loi Malraux, Monuments Historiques, Déficit Foncier, Loueur en Meublé, SCPI fiscales, Démembrement) ou de la pierre-papier (SCPI, OPCI).

LIMAYA Capital est titulaire de la carte T et à ce titre est habilité à effectuer des transactions immobilières.