Notre méthodologie

Prendre un rendez-vous

Notre méthodologie s’appuie sur une approche patrimoniale globale et personnalisée composée de plusieurs étapes qui permettent de proposer en toute objectivité les solutions les plus adéquates :

Entretien découverte

  • Situation personnelle et familiale (régime matrimonial, présence d’enfants…),
  • Situation professionnelle,
  • Budget (analyse des charges et des revenus),
  • Fiscalité (IR, IFI, succession),
  • Patrimoine (analyse de l’actif, passif et hors bilan : retraite, droits sociaux),
  • Objectifs :
    • Développer son patrimoine,
    • Se constituer un capital,
    • Préparer sa retraite,
    • Générer des revenus complémentaires,
    • Transmettre son patrimoine,
    • Réduire son niveau d’imposition,
    • Protéger financièrement sa famille etc…
  • Préoccupations,
    • Appétences et réticences à la prise de risque selon ses objectifs.

Analyse de la situation

Élaboration d’un bilan patrimonial.

Préconisations

Suggestions et mise en place d’une stratégie financière et fiscale établie conformément aux objectifs et aux exigences stratégiques de chaque client.

Suivi et accompagnement

Dans le temps.