Vous êtes un particulier

La baisse des rendements sans risques (livrets A ou fonds en euros), l’allongement de la durée de vie et la question du financement de la retraite constituent des enjeux patrimoniaux majeurs qu’il est nécessaire de prendre en considération le plus tôt possible afin d’organiser la génération de revenus complémentaires pour assurer votre niveau de vie et celui de vos proches, anticiper les étapes importantes de la vie (études des enfants, changement de vie professionnelle…), ou préparer votre retraite.

Cela repose par la prise en compte de vos objectifs afin de vous accompagner dans la définition et la mise en place de la stratégie d’investissement à mettre en place pour l’atteindre.

Grâce à notre expérience des marchés financiers et notre expertise des produits financiers de génération de revenus, nous vous proposons les meilleurs produits adaptés à votre profil et vos objectifs.

Des nombreuses solutions permettant de limiter votre imposition et d’optimiser votre fiscalité existent mais cela ne doit rester qu’un objectif complémentaire au sein d’une stratégie patrimoniale et d’investissements.

Nous vous aidons à déterminer les enveloppes fiscales adaptées à votre situation et à sélectionner des produits de qualité.

Nous vous accompagnons ensuite dans la mise en œuvre et le suivi de vos opérations de défiscalisation.

L’État ne pouvant assurer à long terme le financement total des pensions, il est plus que jamais nécessaire de se poser les bonnes questions pour préparer sa retraite. Ne dit-on pas que les grandes découvertes, les grandes avancées, les grands accomplissements sont faits par les personnes qui se posent de bonnes questions ?

Pour profiter au mieux de votre retraite, il est donc primordial de la préparer en amont, pour s’assurer un minimum d’indemnisations pour ses vieux jours.
Pour appréhender le plus sereinement possible votre retraite, nous vous aidons à déterminer vos besoins et élaborer une stratégie de planification financière claire et évolutive qui vous permet de vous constituer progressivement un patrimoine productif de revenus, qui viendra compléter les revenus de votre retraite et équilibrer votre niveau de vie.

Nous vous accompagnons ensuite dans la mise en œuvre et le suivi de vos opérations d'épargne financière ou immobilière.

Face aux accidents de la vie, personne n’est à l’abri. C’est pourquoi protéger sa famille et ses proches est primordial afin de faire face aux événements de la vie. Que vous soyez seul, en couple, avec ou sans enfant, il est indispensable de prendre le temps de réfléchir aux solutions de gestion de patrimoine qui vous permettront d’aborder l’avenir sereinement.

C’est pourquoi la prévoyance est un outil incontournable pour protéger ses proches. Définie comme l’action de prévoir et de prendre des précautions pour l’avenir, la prévoyance est une manière d’anticiper les risques et de se protéger contre les aléas de la vie. Plus concrètement, la prévoyance est un concept de contrat d’assurance qui permet aux personnes qui y souscrivent d’éviter de se retrouver démunies financièrement en cas de difficulté.

Divers produits d’assurance existent pour protéger vos proches. Au moment de choisir l’assurance qui convient à vos besoins, posez-vous les bonnes questions. Qui protéger ? Peut-on protéger plusieurs personnes ? Comment s’assurer que tous les risques sont bien couverts ? Comment déterminer quel produit est le plus adapté à votre profil (âge, situation professionnelle, objectif patrimonial…) ? Autant d’interrogations qui méritent de trouver réponse.

Nous vous aidons à identifier la prévoyance adaptée à votre situation et répondant à vos besoins et nous vous accompagnons ensuite dans sa mise en œuvre.

La transmission du patrimoine de son vivant peut répondre à différents objectifs : protéger son prochain, volonté de non-dispersion d’un patrimoine familial, famille recomposée, préserver la paix au sein de sa famille, une entreprise en jeu, limiter les droits de succession, ou le souci d’une fiscalité allégée. Les conséquences fiscales et financières d’une transmission peu ou mal préparée peuvent rapidement s’avérer catastrophiques.

Par conséquent, toute transmission de patrimoine doit être anticipée et préparée afin d’utiliser au mieux les solutions mises à disposition par le droit français. Une bonne anticipation et une définition claire de vos objectifs sont deux impératifs pour bien transmettre un patrimoine.

Les donations (simple ou partage, aux enfants ou transgénérationnelle, pleine propriété ou démembrée, avec soulte ou sans, par le biais de holding ou en direct) et la souscription de contrats d’assurance-vie sont au cœur des stratégies de transmission de patrimoine.

La modification du régime matrimonial (changement de régime, clause de préciput, …) et la recomposition du patrimoine permettront également de préparer au mieux la transmission, limitant ainsi la fiscalité tout en préservant l’entente familiale.

Dans le cadre d’une entreprise familiale, la mise en place d’un pacte Dutreil permettra d’accompagner la donation des parts de l’entreprise dans des conditions fiscalement avantageuses.

Nos conseils avisés vous permettront de sécuriser vos proches, et d’augmenter la part transmise à vos héritiers tout en limitant le montant des droits de succession.